キャッシュフロー管理
キャッシュフローかんり（予算管理）
意味 お金の流れを管理
キャッシュフロー管理とは？
キャッシュフロー管理とは、事業活動における現金の収入と支出を把握し、資金の流出入を円滑にするための活動です。資金が不足しないよう、常に手元の資金を把握し、黒字倒産を防ぐことが重要になります。
キャッシュフロー管理の具体的な使い方
健全なキャッシュフロー管理を行うために、入金と支払いのタイミングを調整する必要がある。お金の流れを円滑にし、資金不足に陥らないよう、いつお金が入ってくるのか、いつ支払いが発生するのかを調整する必要性を説いた文です。
キャッシュフロー管理に関するよくある質問
Q.キャッシュフロー改善の方法は？
A.キャッシュフローを改善する主な方法には以下があります：
1. 売掛金回収の迅速化
2. 支払いサイトの延長交渉
3. 在庫の適正化
4. 不要な経費の削減
5. 運転資金の確保（銀行融資など）
6. 遊休資産の売却
これらの方法を組み合わせて実施することで、キャッシュフローの改善が期待できます。
Q.黒字なのに資金繰りが苦しい理由
A.黒字でも資金繰りが苦しくなる主な理由は以下です：
1. 売上と入金のタイミングのズレ
2. 在庫の過剰保有
3. 設備投資などの大型支出
4. 急激な事業拡大による運転資金の不足
5. 利益率の低下
これらの要因により、会計上は黒字でも、実際の現金が不足する「黒字倒産」のリスクが生じます。キャッシュフロー管理の重要性はここにあります。
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